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互联网+将成增长引擎 金融股触网焕发新“升”机

2015年03月14日 05:21作者：张颖 孙华 吴珊 乔川川来源： 采编：东方财富网

　　今年政府工作报告首次提出制定“互联网++”行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。可以看到“互联网+”已成为本次“两会”热议的话题之一，“互联网+”概念板块也正在成为股市热点。分析人士表示，“互联网+”行动计划已上升为国家战略，将成为新常态下的经济增长新引擎。互联网产业已在深刻影响传统IT市场和传统产业，业务模式和商业模式的变革正在进行着。互联网正在对零售、金融、教育、医疗、汽车、农业、化工、环保、能源等行业产生深刻影响，对传统行业的升级换代起到重要作用。目前，资本市场对“互联网+”强烈关注，互联网将催生又一个股市春天。本报特推出“互联网+”系列报道将逐一对相关行业及其受益个股进行详细分析，今日将对本周表现抢眼的“互联网+”金融领域中的银行、保险和券商行业进行研究分析，供投资者参考。

　　转型为互联网银行大势所趋

　　“银行是弱势群体”，建设银行行长张建国在“两会”的发言引发全场笑声。这也折射出传统银行近年来的尴尬，尤其随着各种“宝”的出现，近年来传统银行在发展中确实遇到不少压力，现如今已颠覆了有钱存银行的概念，传统银行也正失去了往日的辉煌。

　　腾讯CEO马化腾日前透露，银联已经制定二维码支付标准，这意味着传统金融和互联网金融已被拉到同一水平线上竞争。互联网作为一个时代的颠覆性角色，让传统银行在转型过程中并不轻松。

　　未来传统银行逐步转型成为互联网银行是大势所趋，只有这样才能在今后的竞争中胜出。什么是互联网银行？互联网银行是指借助现代数字通信、互联网、移动通信及物联网技术，通过云计算、大数据等方式在线实现为客户提供存款、贷款、支付、结算、汇转、电子票证、电子信用、账户管理、货币互换、P2P金融、投资理财、金融信息等全方位无缝、快捷、安全和高效的互联网金融服务机构。互联网银行是对传统银行颠覆性的变革，是未来金融格局的再造者，通俗来说，就是把传统银行完全搬到互联网上，实现银行的所有业务操作。

　　互联网银行有如下特点：1。互联网银行和传统银行之间最明显的区别是，互联网银行无需分行，服务全球，业务完全在网上开展；2。拥有一个非常强大安全的平台，保证所有操作在线完成，足不出户，流程简单，服务方便、快捷、高效、可靠，真正的24小时服务，永不间断；3。通过互联网技术，取消物理网点和降低人力资源等成本，与传统银行相比，具有极强的竞争优势；4。以客户体验为中心，用互联网精神做金融服务，共享、透明、开放、全球互联是未来银行的必然发展方向。

　　在2015年1月份的第一次考察中，国务院总理李克强见证了首家互联网银行——深圳前海微众银行的第一笔贷款。李克强鼓励这家银行在互联网金融领域闯出一条路子，给普惠金融、小贷公司、小微银行发展提供经验。要降低成本让小微客户切实受益，这也能倒逼传统金融加速改革。可以说，微众银行一小步，金融改革一大步。

　　本周A股市场的银行股表现可圈可点，16只银行股全部实现上涨，涨幅最大的是宁波银行，本周累计涨幅为24.24%，涨幅最小的是工商银行，本周累计涨幅为5.3%。涨幅前10名的个股分别为宁波银行、兴业银行、南京银行、浦发银行、北京银行、平安银行、中信银行、华夏银行、中国银行、光大银行。

　　资金流向方面，在16只银行股中，本周有15只个股呈现大单资金净流入状态，只有农业银行为大单资金净流出。其中，期间累计大单资金净流入前10名的个股有兴业银行、中国银行、浦发银行、平安银行、招商银行、南京银行、民生银行、光大银行、中信银行、工商银行。

　　上市银行中，有不少银行已有多家公司借助互联网、移动终端等措施积极推进“大零售”，再造网上银行。其中，北京银行就是其一。近日，华泰证券对北京银行维持“买入”评级，目前公司市净率仅1.19倍，处于行业平均估值水平，其优势价值未被市场充分挖掘。

　　光大银行认为，一方面，看好互联网银行经营前景，但其客户定位明确，就是那些原来很难纳入传统银行服务范围的小微企业和个人，对整个经济体的金融生态有积极意义，暂时不会和传统银行构成直接竞争。另一方面，传统银行也积极尝试互联网银行业务，为自身开拓新的领域。因此，不言颠覆，只谈共赢，关注在互联网银行领域有尝试的个股。

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　　行业正处在高速增长期

　　提起保险在互联网领域拓展，就不得不提起众安保险，作为国内首家互联网保险公司。这家有三马巨头作为主要股东打造的企业(阿里巴巴马云、腾讯马化腾、平安马明哲)一直走在保险行业互联网化的前沿。

　　以众安保险航空延误险为例，互联网保险给传统保险运营带来了极大的挑战，传统航空延误险进行保险赔付时需要从机场打印延误证明，然后寄送资料，也有部分保险公司航班延误险可在网上自动化理赔，但还需要用户在飞机延误之后去网页上输入信息，而在众安保险的微信公众账号中，你只需要花费约25元就可以买一份航空延误险。如果飞机到达时间延误2小时以上，当你走下飞机的那一刻，航空延误的赔付会自动打入微信红包中，这一鲜活的例子足以说明互联网保险相对传统保险拥有的优势。

　　正是在互联网保险行业未来发展前景广阔的背景下，传统保险巨头也不甘落后，四大保险类上市公司中，中国平安和新华保险较为走在前列。

　　中国平安已布局了陆金所、万里通、移动社交金融门户等多个互联网金融业务。2014年上半年，陆金所金融资产交易规模同比上涨近10倍，其中P2P交易规模上涨超过6倍，陆金所二级市场交易规模上涨近25倍；万里通致力于搭建国内最大的通用积分服务平台，截至2014年上半年注册用户数达5800万户，合作商户门店数超50万家，上半年积分交易规模同比增长232.8%。

　　新华保险2月17日公告称，可能涉及公司引入战略投资者的重大事项仍在讨论过程中，双方拟开展保险与互联网的战略合作，尽管2月28日公告显示，由于相关方在战略投资载体等重大投资环节未能达成一致，公司决定终止筹划本次引入战略投资者事项。但公司同时也公告称，相关股东与公司始终认为互联网金融是未来的一个重要发展方向，将继续探讨并积极推进互联网与保险协同发展战略。

　　除上述传统保险公司积极拓展互联网保险领域外，近期三泰控股、京天利等上市公司公告涉足互联网保险后，资本市场表现也十分突出，一定程度显示了市场对互联网保险未来发展的高认可度，其中三泰控股复牌后6个交易日累计涨幅高达64.13%。

　　具体来看，2015年2月份，三泰控股拟以现金方式收购烟台伟岸100%股权，预估值为7.5亿元，增值率为1555.87%。烟台伟岸的主营业务是通过旗下的“金融保险销售联盟”从事保险产品互联网推广业务；通过“爱意汽车网”从事汽车信息发布、汽车用户导购和车险推广等业务。3月7日公告称，公司使用1亿元参与设立“西藏联合股权并购投资基金”，占出资总额的10%。该基金重点投资领域为互联网金融、社区金融；科技、媒体和通信；医疗服务及医药、能源、燃气、环保等行业。

　　京天利2015年1月份公告称，公司拟终止募集资金投资项目之“新一代行业移动信息服务平台项目”、“个人移动金融信息服务平台项目”的后续实施，以8239.14万元收购上海誉好80%股权。上海誉好主营业务包括航班延误险服务与手机延保服务。上海誉好在产品设计方面极具创造力，占据了国内航空延误险50%份额。

　　从行业基本面来看，艾瑞咨询数据显示，2013年我国互联网保险的保费收入为89亿元，同比增长124.6%，但渗透率仅为0.5%，预计2014年至2017年复合增速高达92.4%，行业正处于高速成长期。此外，从行业发展方向来看，险种和渠道创新不断。小额、海量和高频的简单化险种，例如退货险等，非常契合互联网的特点，极具发展前景。

　　对此，光大证券表示，互联网将在渠道、险种、定价等三个维度影响传统保险行业。车险作为标准化程度最高的保险品种之一，在目前车联网渗透率不断提高的过程中有望成为保险行业向互联网方向裂变的突破口。建议关注具备互联网巨头背景，且有望通过UBI车险实现用户资源变现的四维图新，通过外延收购进军互联网保险的京天利，设立新一站保险代理有限公司用于开展保险代理电子商务平台业务的焦点科技。

　　发挥“1+1>2”的动能

　　今年的政府工作报告首次提出“互联网+”行动计划。一夜之前，几乎无行业不触网。业内普遍认为，证券行业也非常需要一个“互联网+”行动计划。

　　对此，全国人大代表、证监会创新部巡视员欧阳昌琼认为，证券业的“互联网+”行动计划应主要包括两大步：第一步，通过互联网+经纪业务+投行业务+资管业务等，以互联网为基础，运用大数据、云计算等技术改造传统证券业务；第二步，在互联网与证券业的融合中创造出超越传统业务、产品、服务和模式的新东西。需要树立互联网思维。互联网思维有不同的解读，当下应坚持以客户为中心、以市场需求为导向。

　　日前，中国证券业协会在北京召开“互联网金融创新发展培训研究会暨互联网证券专业委员会成立大会”。证监会主席助理张育军提出，证券业要拥抱移动互联网，发展互联网金融业务，用3年到5年时间把互联网证券业务做大做强。

　　此外，张育军还透露，互联网证券专业委员会2015年四大工作，即做好互联网金融创新主题、制定证券行业的“互联网+”行动计划、制定互联网证券行业规范，以及加强互联网业务的培训交流，探索互联网金融新的商业模式。

　　在此背景下，近期券商板块表现不俗出现回暖，本周共有10只券商股实现上涨，国金证券累计涨幅居首达到8.36%，紧随其后的是光大证券，该股期间累计涨幅为4.28%，此外，国海证券、西部证券和兴业证券期间累计涨幅也均在2%以上，分别为2.96%、2.94%、2.39%，与此同时，本周实现上涨的券商股还包括华泰证券(1.62%)、西南证券(0.46%)、中信证券(0.43%)、山西证券(0.40%)、太平洋(0.25%).

　　据证券业协会公布的数据显示，去年120家证券公司全年实现营业收入为2602.84亿元，去年实现净利润为965.54亿元，119家公司盈利。而业内人士认为，互联网证券后证券业数千亿的市场空间将被进一步打开，一些大型的民营企业将有机会进入证券行业分享大蛋糕。整个互联网券商给互联网行业拓展了盈利边界和客户边界，会有更多的财富管理群体或者投融资群体通过互联网金融的方式来进入到整个实体经济与虚拟经济的成果中来。

　　事实上，互联网经济正催生中国经济的“新常态”，券商的经纪业务是首先面临变革，首批获得互联网业务资格试点的券商为了“触网”均作出了不同程度的改变和创新，其中，平安证券除了开展与垂直类的专业金融平台合作外，还积极与互联网大众媒体PPTV聚力和携程进行合作。而其他获得互联网证券业务试点资格的券商，也已在构建账户、打造平台和整合产品上做出探索，在推进业务互联网化的同时推动传统服务的转型升级。如东方证券正筹备设立互联网金融业务总部，运用互联网思维，构建互联网金融服务新模式。2014年8月份，公司已经推出“东方汇”互联网金融产品，通过经纪业务客户保证金与货币基金产品对接，让客户实现更高的投资收益。同样，银河证券网上商城携独立理财账户上线，并针对独立理财账户推出产品“银河金山”。海通证券亦推出“e海通财综合金融服务平台”，提供多款互联网金融产品，进行账户创新，打通资金划转通道、提供消费支付功能。

　　2015年注定是A股市场转型之年，经济结构有强烈的转型需要，而移动互联网渗透率的提升也正在释放出强大的产业机会。所谓因网而新、因网而兴，分析人士认为，传统产业只有吃透互联网和移动互联网的“游戏规则”，才能真正发挥“1+1>2”的动能。

开来明道

“互联网+”时代来了 哪些板块有机会？

2015年03月17日 00:16来源：天天基金网

　　李总理在政府工作包括中提及：“制定‘互联网+＋’行动计划，推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。”同时，国家设立400亿元新兴产业创业投资引导基金，要整合筹措更多资金，为产业创新加油助力，产业与互联网的融合将是贯穿2015年行情的主线。
　　“＋”是什么？是传统行业的各行各业，每一个传统行业都孕育着“互联网＋”的机会。“互联网＋”模式，从全面应用到第三产业，形成了诸如互联网金融、互联网交通、互联网医疗、互联网教育等新业态，而且正在向第一和第二产业渗透。
　　从资本的角度，现在把某行业前加一个互联网，立刻从传统经济变成了新经济，从不招待见变成了高大上。由于互联网从起步的广告、电商、游戏开始，它一直和第三产业(如教育、医疗、餐馆、酒店、旅游、媒体、零售)等多个行业关系密切，因此互联网对第三产业的渗透较早，2013年的手游，2014年的O2O，都在二级市场表现非凡。今年，以工业4.0，供应链金融、PPP为主线的互联网向第二产业渗透的风开始刮起来，同时农产品电商、农村供应链金融业、民间贷款将互联网对接上了第一产业，至此，互联网对于第一、第二、第三产业的已然实现了全面覆盖。今年以来，科技板块超级活跃的背景下，传统行业的互联网化故事可谓万众瞩目，沾风就燃。
　　互联网＋与传统行业的竞合有两种情形。第一种情况互联网是挑战者，且从前没有涉猎，市场现有份额相当小，这种模式往往体现在互联网上具有巨大流量，通过技术手段改变传统行业效率低、门槛高、体验差的现状，比如余额宝，陆金所，挂号网。。。由于政府以更加开放、包容的心态应对互联网后，它们的想象空间更大，而且它们中的运营规范，市场份额居前的企业也会收益颇丰(考虑到未来有监管规范后的恶性竞争到良性发展)，比如前几家P2P；第二种情形是传统行业为主导者，比如垂直行业的供应链金融，以及硬件要素较多的工业4.0、3D打印、智能制造，这些领域对于互联网要么陌生，要么能力不足，因此属于源自行业自发的蜕变带来的互联网化。这种情形往往更多的是传统行业基于自身能力的演进，革命性不像第一种情形那么强。
　　具体到投资的角度，以下版块将会收益：
　　1、互联网金融板块。前述，看好他们的主要理由是因为对政府坚定推动市场经济的信心。在前述报告中提及，金融、能源、机器人是未来几年最大的故事，其中金融从前的管制又首当其冲，那么改革大潮+巨大市场空间的背景下，这些互联网金融标的未来持续会有不错的表现，它们短期的风险是涨幅过大，估值偏高；
　　2、传统行业的触网。尽管这些标的尚处在演进中，例如推广O2O，参股渠道类的网站，转型做供应链金融，用户端APP等等，而且市场也怀疑传统行业是否能够具备相应的思维、人才以及激励机制等，但由于这些公司的估值不高，因此短期同比具有估值优势，今年将会在这里出现黑马(因为性质变了，估值将会大幅提升，戴维斯双击)；
　　3、互联网基础设施相关产业链。由于国内一直有地方政府推动信息化、互联网化的背景以及动力(可将传统产业转型升级，如地产业)，因此北斗/空间运营、IDC、服务器、相关的系统集成商、代维服务商、信息安全等领域亦有不错的市场；
　　4、大数据标的。随着互联网的深化，在探索新兴盈利模式的同时，数据的重要性将会凸显，搜集数据、分析数据的数据服务企业，都将在未来不断受益。
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数据来源：东方财富Choice数据，天天基金研究中心，截至日期：2015-03-09

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“互联网+”成最大风口 机构扎堆调研找“飞猪”

2015年03月18日 06:54来源： 采编：东方财富网

字体：[url=]大[/url][url=]中[/url][url=]小[/url]|已有29人评论，共53160人参与讨论|用手机讨论

[color=rgb(69, 69, 69) !important]梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“互联网+”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　导读：记者根据数据梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“[color=#000 !important]互联网++”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　3月17日，A股一举突破7年新高，踏上3500征程。又一波牛市浪潮席卷之下，最大风口在哪里？

　　机构调研的路径无疑是一个很好的风向标。21世纪经济报道记者根据数据梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“互联网+”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　“机构频繁调研一家[color=#000 !important]上市公司，代表着大家的关注度和买入意愿都比较高。”深圳一位管理着二十多亿规模的私募基金总经理介绍，他采用量化交易的模式追随机构投资者的脚步，布局机构扎堆调研的股票，超额收益非常突出。

　　机构调研暗藏牛股

　　统计显示，2月25日至3月17日，机构调研数量排在前三名的上市公司分别是[color=rgb(0, 0, 0) !important]二三四五(002195.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]TCL集团(000100.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]宜安科技(300328.SZ)，它们分别接待了61、57、45家机构调研。这三家公司所处行业分别是互联网软件与服务、消费电子和金属制品。

　　分行业看，TMT行业是机构关注度最高的行业。其中，[color=rgb(0, 0, 0) !important]科远股份(002380.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]延华智能(002178.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]华宇软件(300271.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]光环新网(300383.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]长城影视(002071.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]富春通信(300299.SZ)均有不少机构前往调研。

　　其中，延华智能自2月25日以来已经接待4批机构调研，参与调研的机构数量达到20家。最近一次的调研时间是3月10日，当天[color=#000 !important]龙虎榜中有两家机构专用席位合计买入5709万元，占当日成交金额的比例为8.47%。

　　投资者调研纪要显示，机构询问延华智能在2015年的外延并购方向，公司称“正在寻找医疗方向能够真正打通PC端的相关企业”，同时在“智慧节能、智慧交通方面收购产业链上游的软件平台类公司”。

　　科远股份同样颇受机构关注。3月3日至5日，该公司共接待了4批共9家机构前往调研。机构较为关注的问题是新产品凝汽器清洗[color=rgb(0, 0, 0) !important]机器人的销量、公司在智能制造领域的收购计划、员工持股计划、[color=#000 !important]工业4.0计划等。

　　对此，科远股份相关人士介绍，凝汽器机器人于2014年试机，客户反映良好，相关的意向合同在洽谈中。至于外延式并购，公司计划重点围绕智能制造领域，收购1-2家规模性标的的收购。此外，公司推出的员工持股计划，总规模不超过1750万元。

　　除TMT外，消费电子行业也颇受机构关注。

　　数据显示，TCL集团、[color=rgb(0, 0, 0) !important]金亚科技(300028.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]兆驰股份(002429.SZ)接待调研的机构数量最多，分别达到57、30和13家。此外，德润电子(002055.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]大族激光(002008.SZ)等也有不少机构前往调研。

　　值得注意的是，有些上市公司接待调研后，随后即会有机构资金开始关注。

　　公开信息显示，3月11日有1家机构调研富春通信，而12日的龙虎榜中即有两个机构专用席位合计买入4600万元，占当日买入额的比例达到16.01%。

　　3月9日和12日，[color=rgb(0, 0, 0) !important]劲嘉股份(002191.SZ)共接待了14家机构调研。3月13日，也有两个机构专用席位买入7200万元劲嘉股份，机构买入量占当天成交金额的比例达到9.69%。

　　“互联网+”成大风口

　　机构调研的行业和标的五花八门，不同风格的资金偏爱的个股各有不同。不过，21世纪经济报道记者采访了解到，机构资金对传统产业触网的标的兴趣最高，近期的调研亦是围绕“互联网+”为主线。

　　“百货、服装、家电纷纷向互联网转型，只要这些行业利用互联网产生新的[color=#000 !important]盈利模式，就能提升估值，形成明显的赚钱效应。”一位中字头[color=rgb(0, 0, 0) !important]保险资管机构投资经理介绍，公司投研部门近期关注的重点就是“互联网+”带来的升级机会。

　　深圳一位[color=#000 !important]混合型基金经理亦介绍，经历年初以来的快速上涨，纯互联网企业的估值比较高，因此，市场的注意力都转移到传统行业与互联网结合的标的。

　　“传统产业都在纷纷运用移动互联网、物联网技术改造自身，以提高生产效率，移动互联网将内核化，成为企业不可分割的组成部分。”前述混合基金经理说，用移动互联网等新技术武装起来的上市公司将重新获得竞争力，成为市场竞争的胜利者。

　　例如，近期备受机构关注的延华智能，就是“互联网+医药信息化”的代表之一。

　　“公司通过收购切入医院信息化和区域医疗信息化，动态跟踪目标客户的实时数据。”前述中字头保险资管投资经理介绍，机构看好延华智能，是基于其通过智城可以打造医院信息化、个人用户APP端的医疗大数据健康服务平台。

　　此外，3月4日，工银瑞信、[color=#000 !important]广发基金、[color=rgb(0, 0, 0) !important]海通证券、[color=#000 !important]富国基金等16家机构调研了[color=rgb(0, 0, 0) !important]海南海药，重点了解的也是医疗信息化的问题。

　　在机构看来，“互联网+”的行业主要分散在中游和接近下游的行业，如农业、医药、家电等多个行业。

　　“互联网会显著改造传统农业产业链，[color=rgb(0, 0, 0) !important]农产品生产商可以通过农业信息服务平台实现精准量化生产，农资服务商可以引入大数据技术，让农产品电商代替传统的销售渠道。”一位偏爱农业股的基金经理说，在“互联网+农业”的主题中，他尤为看好[color=rgb(0, 0, 0) !important]大北农(002385.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]芭田股份(002170.SZ).

　　而在[color=rgb(0, 0, 0) !important]家电行业，[color=rgb(0, 0, 0) !important]青岛海尔(600690.SH)和TCL集团(000100.SZ)受到资金的追捧，同样是基于“互联网+”的逻辑。

　　“青岛海尔股价走得比较好，是因为公司推出U+APP作为智能家居入口，集结用户资源，激活海尔1.2亿存量用户的资源，实现智能家居生态系统。”上海一位80后基金经理介绍，机构追捧青岛海尔是看好其“U+”商业模式的落地。

　　而最近一周机构调研数据显示，有29家机构调研[color=rgb(0, 0, 0) !important]新都化工(002539.SZ)，机构关注的则是其农资电商大平台的问题。

　　此外，[color=rgb(0, 0, 0) !important]卫士通(002268.SZ)、[color=rgb(0, 0, 0) !important]华力创通(300045.SZ)、金亚科技(300028.SZ)均有20家以上的机构调研，而这些都是市场热门的“互联网+”概念股。

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“互联网+”成最大风口 机构扎堆调研找“飞猪”
2015年03月18日 06:54来源： 采编：东方财富网
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梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“互联网+”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　导读：记者根据数据梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“互联网++”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　3月17日，A股一举突破7年新高，踏上3500征程。又一波牛市浪潮席卷之下，最大风口在哪里？


　　机构调研的路径无疑是一个很好的风向标。21世纪经济报道记者根据数据梳理机构近期调研踪迹，发现机构在3月关注的标的集中在TMT、电子、电力设备等行业，其中，“互联网+”概念的标的更是受到追捧，有几十家机构前往调研。

　　“机构频繁调研一家上市公司，代表着大家的关注度和买入意愿都比较高。”深圳一位管理着二十多亿规模的私募基金总经理介绍，他采用量化交易的模式追随机构投资者的脚步，布局机构扎堆调研的股票，超额收益非常突出。

　　机构调研暗藏牛股

　　统计显示，2月25日至3月17日，机构调研数量排在前三名的上市公司分别是二三四五(002195.SZ)、TCL集团(000100.SZ)、宜安科技(300328.SZ)，它们分别接待了61、57、45家机构调研。这三家公司所处行业分别是互联网软件与服务、消费电子和金属制品。

　　分行业看，TMT行业是机构关注度最高的行业。其中，科远股份(002380.SZ)、延华智能(002178.SZ)、华宇软件(300271.SZ)、光环新网(300383.SZ)、长城影视(002071.SZ)、富春通信(300299.SZ)均有不少机构前往调研。

　　其中，延华智能自2月25日以来已经接待4批机构调研，参与调研的机构数量达到20家。最近一次的调研时间是3月10日，当天龙虎榜中有两家机构专用席位合计买入5709万元，占当日成交金额的比例为8.47%。

　　投资者调研纪要显示，机构询问延华智能在2015年的外延并购方向，公司称“正在寻找医疗方向能够真正打通PC端的相关企业”，同时在“智慧节能、智慧交通方面收购产业链上游的软件平台类公司”。

　　科远股份同样颇受机构关注。3月3日至5日，该公司共接待了4批共9家机构前往调研。机构较为关注的问题是新产品凝汽器清洗机器人的销量、公司在智能制造领域的收购计划、员工持股计划、工业4.0计划等。

　　对此，科远股份相关人士介绍，凝汽器机器人于2014年试机，客户反映良好，相关的意向合同在洽谈中。至于外延式并购，公司计划重点围绕智能制造领域，收购1-2家规模性标的的收购。此外，公司推出的员工持股计划，总规模不超过1750万元。

　　除TMT外，消费电子行业也颇受机构关注。

　　数据显示，TCL集团、金亚科技(300028.SZ)、兆驰股份(002429.SZ)接待调研的机构数量最多，分别达到57、30和13家。此外，德润电子(002055.SZ)、大族激光(002008.SZ)等也有不少机构前往调研。

　　值得注意的是，有些上市公司接待调研后，随后即会有机构资金开始关注。

　　公开信息显示，3月11日有1家机构调研富春通信，而12日的龙虎榜中即有两个机构专用席位合计买入4600万元，占当日买入额的比例达到16.01%。

　　3月9日和12日，劲嘉股份(002191.SZ)共接待了14家机构调研。3月13日，也有两个机构专用席位买入7200万元劲嘉股份，机构买入量占当天成交金额的比例达到9.69%。

　　“互联网+”成大风口

　　机构调研的行业和标的五花八门，不同风格的资金偏爱的个股各有不同。不过，21世纪经济报道记者采访了解到，机构资金对传统产业触网的标的兴趣最高，近期的调研亦是围绕“互联网+”为主线。

　　“百货、服装、家电纷纷向互联网转型，只要这些行业利用互联网产生新的盈利模式，就能提升估值，形成明显的赚钱效应。”一位中字头保险资管机构投资经理介绍，公司投研部门近期关注的重点就是“互联网+”带来的升级机会。

　　深圳一位混合型基金经理亦介绍，经历年初以来的快速上涨，纯互联网企业的估值比较高，因此，市场的注意力都转移到传统行业与互联网结合的标的。

　　“传统产业都在纷纷运用移动互联网、物联网技术改造自身，以提高生产效率，移动互联网将内核化，成为企业不可分割的组成部分。”前述混合基金经理说，用移动互联网等新技术武装起来的上市公司将重新获得竞争力，成为市场竞争的胜利者。

　　例如，近期备受机构关注的延华智能，就是“互联网+医药信息化”的代表之一。

　　“公司通过收购切入医院信息化和区域医疗信息化，动态跟踪目标客户的实时数据。”前述中字头保险资管投资经理介绍，机构看好延华智能，是基于其通过智城可以打造医院信息化、个人用户APP端的医疗大数据健康服务平台。

　　此外，3月4日，工银瑞信、广发基金、海通证券、富国基金等16家机构调研了海南海药，重点了解的也是医疗信息化的问题。

　　在机构看来，“互联网+”的行业主要分散在中游和接近下游的行业，如农业、医药、家电等多个行业。

　　“互联网会显著改造传统农业产业链，农产品生产商可以通过农业信息服务平台实现精准量化生产，农资服务商可以引入大数据技术，让农产品电商代替传统的销售渠道。”一位偏爱农业股的基金经理说，在“互联网+农业”的主题中，他尤为看好大北农(002385.SZ)、芭田股份(002170.SZ).

　　而在家电行业，青岛海尔(600690.SH)和TCL集团(000100.SZ)受到资金的追捧，同样是基于“互联网+”的逻辑。

　　“青岛海尔股价走得比较好，是因为公司推出U+APP作为智能家居入口，集结用户资源，激活海尔1.2亿存量用户的资源，实现智能家居生态系统。”上海一位80后基金经理介绍，机构追捧青岛海尔是看好其“U+”商业模式的落地。

　　而最近一周机构调研数据显示，有29家机构调研新都化工(002539.SZ)，机构关注的则是其农资电商大平台的问题。

　　此外，卫士通(002268.SZ)、华力创通(300045.SZ)、金亚科技(300028.SZ)均有20家以上的机构调研，而这些都是市场热门的“互联网+”概念股。

壹单壹佰

　　“互联网+”计划提升资本市场效率空间巨大

　　董登新称，资本市场将借助“互联网+”行动计划逐步完成多层次资本市场建设

　　近期，“互联网+”一词成为市场热点。今年政府工作报告首次提出了“互联网+”概念，并且将制定“互联网+”行动计划。国务院总理李克强在答记者问时也表示，“站在互联网+ 的风口上顺势而为，会使中国经济飞起来。”

　　“目前，互联网已经渗透到我国经济发展中的每一个角落， 互联网+ 概念的提出将全面提升与互联网相关产业的发展，并且在发展过程中促进资源整合，进而产生新的投资热点，给我国资本市场增添新的前进动力。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新在接受《证券日报》记者采访时表示。

　　董登新称，“互联网+”行动计划的适时推出将进一步规范和完善我国互联网金融的发展。此外，资本市场将借助“互联网+”行动计划逐步完善多层次资本市场建设，同时资本市场未来将向更多互联网企业敞开上市大门。

　　中投顾问宏观经济研究员马遥在接受《证券日报》记者采访时表示，“互联网+”的本质就是其他行业借助互联网平台实现创新型发展。“互联网+”行动计划中，互联网平台的规范、健康、有效发展是关键所在，国家应制定互联网产业扶持政策，建立公平竞争秩序。

　　“互联网金融作为当下最流行的热点，其积极影响是多方面的。互联网金融可以实现投资人与资金需求方之间的直接交易，通过平台控制风险可以有效帮助小微企业融资。同时，未来互联网金融企业登陆资本市场之后，也会为投资者带来更多投资机会。”马遥称。

　　“对于我国金融市场的发展而言，互联网功能的发挥在于整合，因为互联网在信息整合层面具有低成本和效率高的特性，所以互联网在提升资本市场效率方面的空间非常大。”董登新表示。

　　马遥表示，互联网对我国经济整体发展的影响是不可想象的，例如电子商务在带动产业发展以及就业等方面发挥的作用已经比较明显，跨境电商也正在被扶持。此外，互联网对经济的贡献正在不断增强。（证券日报）

　　A股迎两会后新行情 基金看好“互联网+”

　　两会后A股首个交易日表现抢眼，权重股发力，带动沪指上涨2.26%报收3449.3点，创业板更是大涨3.56%。

　　上投摩根基金经理吴文哲认为，两会后政策可能密集出台，有望助推行情继续演绎，同时，后续很可能继续出现大盘蓝筹与成长股共同上涨的局面，而政府鼓励的中国制造2025、“互联网+”、环保、新能源汽车等或将再受市场追捧。

　　新行情启动

　　“我们对两会后市场积极乐观。”英大领先基金经理赵强对证券时报记者表示。

　　赵强认为，财政部提出2015年将有1万亿元地方存量债务被置换为地方政府债，一方面，这将大大减少地方政府融资平台违约风险，减少银行坏账风险，提升银行股估值水平，带动指数上涨；另一方面，该措施将缓解融资平台的资金饥渴，降低信托 、银行等渠道发行融资产品的收益率水平，促使资金市场无风险利率下降，带动存量资金入市，提升二级市场估值水平。

　　北京一位公募基金经理认为，3月16日市场的雄起，正是由于两会释放出一些积极信号，“互联网+”概念也对市场带来刺激。该人士认为，现在整体是多头行情，A股上升空间已经打开，初步看到4000点。

　　泰达宏利基金公司认为，2015年上半年的市场特征是实体弱、股市强、债市次之、商品弱，货币政策会有节奏宽松，利率下行逐步见底，“中期等待地产投资反转，长期将关注社会大类资产切换和高层引导资金入市，做活直接融资市场。”

　　一致看好“互联网+”

　　赵强非常看好国企改革相关投资机会，“政府简政放权、国企改革、金融体制改革、加大环保、民生领域的投资力度，都为我们提供了非常好的投资机会。”

　　不过，两会后，赵强又看到了互联网投资机会，“政府工作报告三次提及互联网发展，并提出要制定‘互联网+’行动计划。这是最大的投资机遇，看好互联网金融 、物联网、车联网、移动医疗、大数据、云平台等相关板块。”

　　在投资策略上，赵强透露，英大领先回报一方面加大了新兴产业投资力度，重点布局了互联网、新能源、环保等战略新兴产业，分享中国未来成长的收益；另一方面，也持有部分低估值的金融蓝筹和国企改革标的，以分享中国未来制度改革带来的红利。

　　泰达宏利依然维持年初观点，即全年市场成长主题投资和蓝筹估值重构两大类风格并存，其偏好的主题有：导入期向成长初期过渡的主题机会，即传统行业改造带来的主题机会(互联网、后市场、兼并重组)，以及“走出去”的核心产业主题机会。具体来讲，主要集中在金融拆弹和地产刺激、自贸区 、互联网+颠覆传统产业、环保政策力度加大、高端装备和工业4.0、 军工这六个领域。（证券时报）

壹单壹佰

　　总理的“互联网+”从何处来？

　　李克强的“互联网+”概念，正是指利用互联网的技术、工具、应用，将传统行业，升级创造新的业态。所以，当总理说他很愿意为网购等新业态做广告，毋宁说是愿意为中国经济的转型升级做广告。

　　两会火了“互联网+”。李克强总理的两会之旅，以首尾呼应的方式，将“互联网+”的概念强势推出。

　　风从何处来？互联网+的概念，缘起于腾讯小马哥之口，借势于小米雷布斯的风口论，接地气于义乌中国[color=rgb(0, 0, 0) !important]小商品城的电商跨越。这个概念，丝毫不亚于德国提出的工业4.0.

　　李克强就是要把中国经济推到“互联网+”的风口上。互联网大佬为其所用，实业界大亨为其所引。

　　两年前，小马哥在“WE大会”首提“互联网+”。如今，李克强用更宏观的视野和格局，重新定义互联网+.

　　其实，从中央政治局组织到[color=rgb(0, 0, 0) !important]中关村集体学习，到李克强在中南海主持召开座谈会，雷军、马化腾陆续成为座上宾。看来二位的中南海之行真是没白去。

　　互联网的发展，一直有线上线下互博、冲击的争议。李克强需要跨越实体经济融合这道坎，才有了去年11月李克强的义乌之行，一探究竟。

　　从网购店到实体店，从义乌中国小商品城到义乌购，李克强既倾听了义乌电商模式，又真实看到了实体商户与网购店的双双受益，冲击之说也就烟消云散。

　　实体经济受损这道坎一过，就有了李克强口中的——中国要制定“互联网+”行动计划。更有了李克强的精彩语录——站在“互联网+”的风口上顺势而为。

　　这浓缩的一句，引出了三个互联网领域中的热门词汇——互联网、风口、顺势。一场互联网思维的变革，已然是通过A股形成自上而下的迸发，中国股市也全线飘红。

　　毫无疑问，互联网+的概念，也是高层的集体点赞之语。仅在2013年里，国家领导人考察的企业中，22.3%和互联网相关。别再笑码农和IT民工，他们真的是“上头有人”。

　　中国，已经错过了第一次与第二次工业革命。如今，以数字化、智能化和个性化为先导，加速推进互联网+，中国确实有机会引领第三次工业革命。

　　如果说小马哥与雷布斯是互联网+理念撬动者与先行者，那李克强总理实地探访的义乌，则是互联网+理念的探索者与践行者。 如今互联网+的触角延伸，不仅仅在第三产业，更在于第一产业的农业和第二产业的工业渗透。将线下与线上高度融合，而不是互相排挤的零和游戏。做加法，而不是做减法，通过平台推动产业创新，才是互联网+的真正未来所在。

　　李克强的“互联网+”概念，正是指利用互联网的技术、工具、应用，将传统行业，升级创造新的业态。所以，当总理说他很愿意为网购等新业态做广告，毋宁说是愿意为中国经济的转型升级做广告。

　　中国通过[color=#000 !important]一带一路，更紧密的拥抱世界；虚拟经济则通过互联网+，更紧密的拥抱实体经济。小商品城是义乌的缩影，义乌是中国的缩影，互联网+则是中国经济转型升级的缩影。

　　希望中国不再错过，抓住这一次加持中国经济，引领未来的机会。（中国证券网）

壹单壹佰

投资不是炒股 影响力 吧龄 1.6年 [url=][/url]

发表于 2015-03-27 11:45:48 股吧网页版
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挖掘“在线教育”“互联网+”低估值蓝筹股
在资本的助推下，在线教育正处于快速发展期，近期二级市场在线教育概念股更表现出惊人的爆发力，全通教育、立思辰、新南洋、洪涛股份、方直科技等公司股价近期都封出多个涨停板，涨幅居于A股所有板块涨幅前列。

　　根据《2015年中国教育行业信息化建设与IT应用趋势研究报告》提供的数据，2014年中国在线教育市场规模达到824.9亿元人民币，预计2015年将达到965.2亿元人民币。另据艾瑞咨询统计，2008-2014年，我国在线教育市场规模年均增速达到18％以上，在线教育用户数量年均增速达到14％左右，2014年的用户数量已经达到7796万人。

　　相关研究测算，随着互联网普及、用户使用习惯的形成、企业的市场推广等原因，未来几年，在线教育用户规模将保持15％以上的速度继续增长，到2017年用户数量预计达到1.2亿人，市场规模有望达到1733亿元。

　　2014年6月，国务院发布的《关于加快发展现代职业教育的决定》提出，到2020年形成具有中国特色、世界水平的现代职业教育体系。2014年11月，教育部等五部门联合下发《构建利用信息化手段扩大优质教育资源覆盖面有效机制的实施方案》，提出到2015年全国基本实现各级各类学校“互联网”全覆盖，其中宽带接入比例达50％以上。《教育信息化十年发展规划》则提出，各级政府在教育经费中按不低于8％的比例列支教育信息化经费。

　　国泰君安研究报告认为，中国教育资源分配不均衡及全民素质教育需求推进了教育信息化行业的发展。国家对于教育信息化关注程度、政策力度不断提升，教育信息化投入持续加大。职业教育、高等教育方面，互联网化程度比较低，未来可能迎来大增长，形成在线教育行业新的蓝海市场。

　业内人士分析认为，近期二级市场在线教育概念股的股价已经高高在上了，建议投资者重点挖掘“在线教育”“互联网+”低估值蓝筹股。比如：中南传媒、时代出版、中文传媒、凤凰传媒等出版业上市企业同样在积极向在线教育拓展。由于拥有教材出版及发行权，以及优质的教育内容资源，上述公司进入教育领域具有先发优势。业内人士透露，全国的学生和教师用的教材、教辅等，大部分都是出版行业和发行的。我国也在积极探索怎么把我们传统出版的优势和在线教育结合，多家出版行业的上市公司正在紧锣密鼓的筹备的线上教育平台，出版行业与线下的门店和优质内容资源产生O2O的协同效应发展潜力巨大。

开来明道

史上最全“互联网+”龙头及概念股名单

2015-03-30 东方财富网

　　“互联网+”到底是什么？怎样影响我们的生活？

　　通俗来说，“互联网+”就是“互联网+各个传统行业”，但这并不是简单的两者相加，而是利用信息通信技术以及互联网平台，让互联网与传统行业进行深度融合，创造新的发展生态。

　　比如，第二次工业革命中，电力让很多行业发生翻天覆地的变化，未来互联网也会像电一样，作为一种生产力工具，给每个行业带来效率的大幅提升。

　　首先，不管你是谁，都应该知道“互联网+”。

　　2015年的政府工作报告首次提出“制定互联网+行动计划”。

　　政府工作报告这样解释“互联网+”：推动移动互联网、云计算、大数据、物联网等与现代制造业结合，促进电子商务、工业互联网和互联网金融健康发展，引导互联网企业拓展国际市场。

　　说起“互联网+”，你会想到互联网金融、电子商务、电子支付、在线教育、在线旅游、云计算、大数据、网络安全、物联网、车联网、移动医疗、云平台等。

　　在民生领域，你可以在各级政府的公众账号享受服务，如某地交警可以60秒内完成罚款收取等，移动电子政务会成为推进国家治理体系的工具。

　　在医疗领域，将有更多医院上线App全流程就诊，支持网络挂号，你的就医时间就会被节省，就医效率也将提升。

开来明道

　　物联网：

　　“一句话”理解物联网：把所有物品通过信息传感设备与互联网连接起来，进行信息交换，即物物相息，以实现智能化识别和管理。

　　在物联网时代，钢筋混凝土、电缆将与芯片、宽带整合为统一的基础设施，在此意义上，基础设施更像是一块新的地球。也有业内人士认为物联网与智能电网均是智慧地球的有机构成部分。

　　另外，城市规划通过物联网——空间定位新技术，可实时监测道路交通流量、大气环境监测实况，可动态监测农林生长状态，也可以监测土地利用、城市发展态势，能为快速发现违法建筑提供手段等。这一切动态产生的大量数据积累，经过大数据的技术处理和信息挖掘，将为管理决策提供准确的依据。

　　物联网概念的龙头股主要有：

　　远望谷（002161）：该公司是超高频射频识别（RFID）龙头股，是国内唯一一家以RFID业务为主业务的上市公司，专门从事超高频RFID研究和发展的公司。

　　新大陆（000997）：该公司是世界上少数几家拥有二维码核心技术的企业之一，设计、开发了全球首台掌上二维码识读产品，并率先在国内研发成功具有自主知识产权的二维码生成解译技术。

　　厦门信达（000701）：该公司是自动识别芯片生产商。主营生产、销售无线射频自动识别系统、电子标签等。

　　东信和平（002017）：该公司是智能卡生产商，是国内智能卡企业龙头。

　　车联网：

　　简单来说，“车联网是车、路、人之间的网络”，通过整合车、路、人各种信息与服务，最终都是为人（车内的人及关注车内的人）提供服务的。

　　车联网的具体应用主要包括：通过碰撞预警、电子路牌、红绿灯警告、网上车辆诊断、道路湿滑检测为司机提供即时警告，提高驾驶的安全性，为民众的人身安全多添一重保障；

　　通过城市交通管理、交通拥塞检测、路径规划、公路收费、公共交通管理，改善人们的出行效率，为缓解交通拥堵出一份力；

　　为人们提供餐厅、拼车、社交网络等娱乐与生活信息，提高民众生活的便捷性和娱乐性。

　　车联网概念股的龙头股包括：宝信软件、新国都、新北洋、捷顺科技、东软集团、合众思壮、银江股份等。