金融监管
上下
总动员
金融监管上下总动员。证监会、上交所、深交所、地方证监局集体出手。7条监管信息密集发布！
昨晚，安邦人寿首次遭公开处罚！3个月禁止申报新产品。
证监会昨天回应叫停券商资金池业务传闻，称并非新增要求；并宣布7月1日起实行区域性股权市场监管试行办法，办法明确区域性股权市场不能跨区经营；还对方正科技信息披露违法等4宗案件作出行政处罚和市场禁入。
同一天，证监会主席刘士余主持会议，要求进一步推动各地政府分类处置违法违规交易场所，有效防范和化解金融风险，切实维护金融安全和稳定。刘士余：交易场所关闭的坚决关闭。
此外，证监会公布了证券基金经营机构信息技术管理办法征求意见，还启动投资者保护“明规则、识风险”专项活动。
另据上交所和深交所官网信息，上交所和深交所本周分别对83起和72起证券异常交易行为进行调查。
地方证监局也在行动。北京证监局昨晚宣布，一家机构因证券投资业务违规，责令暂停新增客户。
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一
证监会回应叫停资金池业务传闻
在5月5日的记者会上，有记者问，最近有媒体报道，证监会叫停券商资金池业务，是否属实？
证监会新闻发言人邓舸表示，资金池业务是市场中借新还旧进行分离定价非公平交易等各类资管产品的通称，上述产品容易积累流动性风险，实质上损害了投资者利益。2016年7月，证监会发布了《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》予以规范。
规定发布后，证监会分步有序的规范证券资金经营机构存在的问题。截至目前，相关规范行为有序进行，未对市场造成影响。近日，有关证监局开展的工作是对前期要求的延续，并非新增要求。
邓舸表示，证监会将会继续督促相关机构符合要求，平稳有序的推进工作。
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二
区域性股权市场监管试行办法发布
昨日，证监会还发布《区域性股权市场监督管理试行办法》，自2017年7月1日起施行。证监会新闻发言人邓舸表示，根据统一监管的需要，对于完善多层次资本市场，服务创新驱动发展战略，降低杠杆率具有积极意义。
办法遵循规范和发展并举的思路，按照既有利于规范，有利于发展的要求。办法明确界定中央和地方监管职责。充分发挥中央和地方两个积极性。有利于防治监管空白和套利。防范和化解金融风险，促进区域型股权市场健康发展。
办法共7章53条，内容主要包括：一是明确了目的和适用范围；二是明确了证券发行与转让条件；三是明确账户管理和登记结算；四是明确了运营机构可开展的业务范围，不得跨区域经营；五是，明确了信息报送要求；六是明确了监督管理，为监管执法提供依据；七是附则。
下一步，证监会将对市场规范运作情况进行监督检查，对市场风险进行提示，为区域型股权市场的发展提供良好环境。
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三
对4宗案件作出行政处罚和市场禁入
证监会昨天还公布，对方正科技信息披露违法等4宗案件作出行政处罚和市场禁入。案件主要涉及上市公司控股股东、大股东未依法披露关联关系、关联交易等违法行为。这四宗案件共涉及49个主体，其中包括10个法人主体，39个自然人，四案罚款金额共计1113万元。四宗案件的涉案上市公司分别为中国高科、方正科技、方正证券，北大医药。对直接负责主管人员李友等人，分别顶格处以30万元罚款，李友同时涉及多案，从重处罚，终身市场禁入。
此前公开信息显示，去年12月，证监会公布的关于北大医药、方正证券、中国高科、方正科技4家上市公司的《行政处罚事先告知书》，其中，方正科技因未按照规定披露关联关系及关联交易，方正集团、武汉国兴未按规定披露持有方正科技股票，证监会拟对公司及相关责任主体做出行政处罚。
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四
交易所该关闭的坚决关闭
证监会官网5月5日晚间披露，清理整顿各类交易场所“回头看”工作交流会当天在福建召开。会议由部际联席会议召集人、中国证监会主席刘士余主持。部际联席会议有关成员单位相关司局负责同志，各省级人民政府副秘书长、金融工作部门负责同志共计120余人参加了会议。
会议认为，2017年1月9日部际联席会议第三次会议对清理整顿各类交易场所“回头看”工作作出部署以来，各地政府相继行动，有关部门协同配合，工作初见成效。但是应该看到，目前各个地区“回头看”工作进度不一，有的地区尚未公布“黑名单”，有的地区未按要求梳理通报交易场所会员、代理商、授权服务机构等情况，有的地区对重点交易场所的清理整顿迟迟未按照要求付诸行动。地方各类交易场所的问题仍然很大，风险较为突出，形势不容乐观。
会议指出，各地区应坚持稳妥操作，避免处置不当引发新的风险。要增强风险防范意识，密切监测，系统排查，准确预判，做到胸中有数，不忽视一个风险，不放过一个隐患。要针对各类交易市场的实际情况，对清理整顿过程中可能引发的风险隐患逐一排查，制定有针对性的风险处置和维稳工作预案，稳步操作，保质保量完成清理整顿工作任务。
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五
上交所和深交所调查异常交易行为
上交所和深交所官网同一天披露，两大交易所本周分别对83起和72起证券异常交易行为进行调查。
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六
安邦人寿收到中国保监会下发的首张监管函
安邦人寿收到中国保监会下发的首张监管函。
因报备的两款产品“安邦长寿安享5号年金保险” 、“安邦e起赢两全保险（万能型）”分别存在“长险短做”规避中短期产品监管、无总精算师签字的问题，安邦人寿在三个月内被禁止申报新产品。这份监管函由保监会5月4日下发，5日挂于保监会官网。
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七
北京证监局责令一机构暂停新增客户
金融监管上下总动员，地方证监局也在行动。
北京证监局公布《关于对和讯信息科技有限公司采取责令暂停新增客户措施的决定》。文件显示，和讯信息“投顾志”平台在开展证券投资咨询业务中，存在以下违规行为：一是平台允许部分不具备证券投资咨询执业资格、未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的人员发布免费文章、观点；二是平台与开展免费服务的入驻机构或个人未签订合作协议；三是平台对发布的免费文章、观点等不进行审核，向和讯网首页推广传播个别文章时未进行严格审核；四是未要求客户签收确认风险揭示书。
上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第八、九、十、十三、三十条的规定。按照《暂行规定》第三十三条的规定，现责令你公司改正，暂停新增证券投资咨询业务客户6个月。
延伸
中和应泰
阅读
金融监管，哪些个股可能存在地雷？
5月2日，证监会召开专题会议，要求要把防控金融风险放到更加重要的位置，全面梳理资本市场各项风险点，自觉维护和依靠金融监管协调机制，牢牢守住不发生系统性风险的底线。
自2016年底中央政治局会议首次提出将防控金融风险放到重要的位置后，各监管部门对市场的整治力度不断加大，处罚和监管措施如暴风雨般从天而降。
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一
证监会重拳出击，威慑市场投机与违规行为
据统计，2017年以来，证监会通报了近50起恶性操纵市场等违法违规案件，其中5起案件的处罚金额甚至过亿，强烈威慑了市场中各类投机倒把和恶意违规行为，也表明了重拳治市的最坚决态度。近期发生的两起针对大型券商、私募基金和个人投资者的监管处罚事件也引起了市场广泛关注。
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二
“牛散”朱康军操纵市场收天价罚单
4月27日，针对朱康军利用资金优势操纵股票的行为，证监会公布处罚决定书:没收其违法所得2.678亿元，并处以2.678亿元的罚款。
据了解，“牛散”朱康军于2013年及2014年间，利用资金及持股优势，使用大量账户连续买卖“铁岭新城”和“中兴商业”，影响其股票价格和交易，并分别从中获利近1.8亿元和8800万元。证监会认为朱康军在涉案交易中的行为具有明显的操纵意图，构成《证券法》所述“操纵证券市场”行为，故对其开出巨额罚单，以儆效尤。
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三
招商证券被停新开PB账户3个月
4月28日，深圳证监局发布公告称，在对招商证券PB业务进行检查时发现公司内部控制存在一定缺陷，责令其改正并暂停新开立PB系统账户3个月的行政监管措施。
在我国，PB业务主要是指大型证券公司向专业机构投资者或高净值个人投资者（目前主要是私募基金）提供交易、清算、托管、杠杆融资等综合性金融服务。随着私募市场的高速发展及相关监管政策的出台，券商PB业务需求与规模激增。招商证券作为最早获得私募基金托管资格的券商，称得上是这一领域的龙头。
此次受罚或涉及配资和出借帐户等不合规行为，再次凸显了券商PB业务内控与规范的不足，PB业务或将进入整改期。
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四
银监会深入排查，多家银行因违规受罚近千万
4月28日，上海银监会连开8张罚单，包括工商银行、招商银行、民生银行和上海金山惠民村镇银行在内的多家银行分行因违规等问题合计受到处罚近千万元。
据悉，工行票据营业部上海分部因票据业务违规及严重违反审慎经营原则等问题被处罚金487.42万元；招商银行上海分行因违规放贷等问题被处罚金420.34万元；民生银行4家支行同样因严重违反审慎经营原则，合计被处罚金155万元；上海金山惠民村镇银行两家支行违规合计被罚40万元。
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五
保监会密集发声，二季度或迎监管高峰
俊波涉嫌严重违纪事件曝光后，保险业及险资再一次被推到了风口浪尖。在国内加强金融防控、从严治理市场的大浪潮下，保监会及其相关负责人密集发文发声，加速落实保险监管工作，坚决守住不发生系统性金融风险底线。
特别的，保监会分别于04月28日和05月04日推出了《关于强化保险监管打击违法违规行为，整治市场乱象的通知》及《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》。前者要求着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题及资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为；后者则要求研究保险资金投资金融产品的监管比例，实施穿透性监管。
随着监管力度的持续加大，二季度或迎来监管实施高峰，包括对涉嫌非法集资风险的排查行动、产品不当创新的整治及违规产品的清退等。短期内，无疑将对保险业务的扩张及相关金融投资产生一定影响，但从长远来看，随着违规产品及不良市场行为的遏制和清除，险资对股票市场的投资将逐步回归理性，有利于整个金融市场的健康发展。
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险资一季度加仓医药与电子行业，金融类公司仍最受青睐
根据《证券日报》对上市公司一季报的统计，截至4月底，险资现身于421只个股前十大流通股股东之列，合计持股540.15亿股，持股市值达9254.18亿元。从行业来看，医药生物和电子两大行业受增持额度相对较高。总持股比例来看，金融类公司依旧是险资的最爱。
另外,在2017年一季报披露的保险持仓占比前100名个股中，28家公司被增持，44家持平，另有28家被不同幅度减持。从业绩角度来看，公司归属净利润一季度同比增长的占70%，可见价值投资依旧是目前市场的主旋律，这也符合五牛图的逻辑。
中和应泰好人好股研究院认为：未来伴随着保险行业相关政策的修缮及各类监管的严格实施，部分保险投资产品及资金或遭遇调整，从而间接影响个股阶段走势，投资者需谨慎对待并时刻关注相关动向。以下是险资持股5%以上的公司情况：尤其是其中减持及今年一季度业绩下滑的公司。
综上所述，中和应泰好人好股研究院认为：资本市场短期内仍将受到一定冲击，但有利于长期稳定发展，市场存在结构性的机会。
由于同时受到政策面严控、资金面收紧、风险偏好降低等多重因素影响，市场如上周预期出现一定程度的下探。但是从长远来看，金融监管力度的加大有利于金融市场的健康发展。
对普通投资者来说，建议关注低估值、高分红的防御性板块，也就是中和应泰好人好股研究院推出的成熟牛。并留意中小创中部分优质个股的估值回落，成长牛的机会是跌出来的。
发表于 2017-5-6 20:06:55
楼主
断头铡刀这种形态不需要成交量的配合，缩量断头铡刀，后市股价依旧容易惯性大幅回落，断头铡刀虽然偶尔会被主力用来诱空洗盘,但是投资者应当宁可相信股价后市会大幅下跌,也不要抱有任何幻想。否则,容易背负长期套牢之苦。 2、三死叉见顶信号 线形态描述：股价经过一轮上涨后，开始构筑头部，而后股价缓慢下跌，5日、10均量线，5日、10日均价线，MACD指标出现死叉，其后，股价加速下跌展开一轮跌势，这种高位的量、价、指标同步空头共振的形态称之为三死叉见顶。 
三 死叉见顶是主力出货，多头力量逐渐衰竭，空头力量逐步强大的过程。当股价长期上涨后，市场人气高涨，主力出货初期由于买盘积极，盘面体现为股价缓步上涨或 缓步小幅下跌，当股价上涨乏力做多气氛消失殆尽后，这时主力的抛盘及止损盘等争相出局，量、价级指标形成三死叉，空头确立，股价开始加速下跌。 3、“乌云盖顶”形态 “乌云盖顶”形态又称乌云线形态，是K线图较为常见顶部反转形态图表之一。这种形态由两根颜色相反的K线组成，它们一般出现在上升趋势的末端。 
这 种K线组合的看跌意义比较容易理解。在形态组合出现之前，市场本来是出于上升趋势，但某一日出现阳线，次日市场跳空高开，到此刻市场强势不改，多方完全掌 握主动权。但是后续并没有高开高走，而是选择向下回落，且收盘处在当日最低价附近，实体嵌入前一日阳线内部。表明市场上升动能已经消耗殆尽，买方最后一次 上攻失败，最终被卖方控制局面，导致下跌。 实战案：2016年7月份至11月份，最瞩目的大牛股当属四川双马无疑，曾经被人称为疯马。各路 游资轮番炒作，直至11月初大量资金才开始慢慢出货，但是仍然吸引巨大的资金接盘，股价一路震荡居高不下，12月19号出现乌云盖顶，说明空方最后的出货 决心，也宣布多方再反击中失利，股价一直狂跌至停牌。 4、高位十字星为风险征兆。
上 升较大空间后，大盘系统性风险有可能正在孕育爆发，这时必须格外留意日K线。当日K线出现十字星或长上影线的倒锤形阳线或阴线时，是卖出股票的关键。日K 线出现高位十字星显示多空分歧强烈，局面或将由买方市场转为卖方市场，高位出现十字星犹如开车遇到十字路口的红灯，反映市场将发生转折，为规避风险可出 货。 5、长上影线须多加小心
长 上影线是一种明显的见顶信号。上升行情中股价上涨到一定阶段，连续放量冲高或者连续3-5个交易日连续放量，而且每日的换手率都在4%以上。当最大成交量 出现时，其换手率往往超过10%，这意味着主力在拉高出货。如果收盘时出现长上影线，表明冲高回落，抛压沉重。如果次日股价又不能收复前日的上影线，成交 开始萎缩，表明后市将调整，遇到此情况要坚决减仓甚至清仓。